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Ofrecemos una lista de verificación con preguntas y respuestas que le permitirán conocer la verdadera naturaleza del intermediario financiero que le haya llamado la atención.
Cuantas más señales negativas tenga la empresa, menos sentido tiene involucrarse con ella. Incluso 1 o 2 puntos de la lista ya son motivo para desconfiar.
Sí, esto significa que no tiene documentos y no hay nada que enseñar. Una empresa financiera decente está obligada a presentar el certificado de su propio registro y la licencia para ejercer actividades financieras. Lo ideal es que lo haga de la forma más completa posible, incluyendo copias escaneadas de los formularios oficiales con sellos.
Una explicación descriptiva de la existencia de los documentos también es aceptable, pero solo si incluye enlaces a los documentos completos dentro de los registros oficiales de las entidades que los emitieron.
Si el bróker evita hábilmente el tema, no destaca una sección de documentación en su sitio web o la rellena únicamente con un contrato de cliente básico, es una mala señal. Si la información oficial se proporciona de manera meramente verbal y no va acompañada de copias escaneadas ni enlaces, tampoco debe tomarse como cierta. No merece la pena hacer negocios con una empresa así y, en caso de un interés extremo, al menos habría que verificar los datos oficiales proporcionados.
No necesariamente, pero hay matices.
Si se trata de brókers de Forex, cuya actividad en la inmensa mayoría de los países del mundo está sujeta a licencias, entonces sí, es un engaño, porque solo los ilegales pueden operar sin un documento habilitante. Recordamos que la licencia, al igual que las facultades del regulador estatal que la emitió, tiene validez dentro de un solo país. Un bróker internacional decente debe registrar entidades jurídicas plenamente constituidas en cada país donde opera y obtener la licencia según las normas locales.
En el territorio de Rusia, el único regulador financiero estatal es el Banco Central de la Federación Rusa. Si una empresa tiene una licencia vigente de un regulador extranjero pero no tiene la autorización del Banco Central de Rusia, esto genera problemas para sus clientes rusos.
Sí. No se deje engañar por cuentos sobre la renovación de la licencia, que está en trámite, etc. No existen las licencias "de segunda frescura": o la empresa tiene un documento auténtico y vigente, o no lo tiene. Se puede verificar la autenticidad de la licencia de la siguiente manera:
Si la empresa no aparece en el sitio web del regulador financiero, nunca ha recibido ninguna licencia y simplemente miente. Si la búsqueda muestra un certificado del registro de licencias, preste atención al período de validez. No todas las empresas logran realmente convencer al regulador para que renueve el permiso. Por lo tanto, no se apresure a confiar en licencias caducadas ni siquiera en documentos con fecha de vencimiento próxima.
En la mayoría de los casos, sí, pero no hay documentos de respaldo ni para los estafadores ni para los raros brókers de opciones binarias de buena fe que han entrado en el mercado con la intención de trabajar a largo plazo y de manera relativamente honesta.
Los reguladores estatales de todo el mundo han desistido de intentar hacer transparente y segura este tipo de actividad, por lo que simplemente la han excluido del marco legal. La actividad de los brókers de opciones binarias no está regulada y la mayoría de ellos son estafadores absolutos y efímeros.
Si tiene un fuerte deseo de realizar apuestas precisamente con brókers de opciones binarias, los siguientes métodos le ayudarán a identificar a los más decentes en ausencia de regulación:
Incluso trabajar con brókers de opciones binarias decentes debe considerarse como un juego de azar: esté siempre preparado para perder y no deposite más fondos de los que esté dispuesto a perder sin que le suponga un gran problema.
No siempre. El sector de las criptomonedas aún presenta grandes dificultades regulatorias, pero no son tan desesperadas como en el caso de las opciones binarias. La legislación reguladora se encuentra en fase de desarrollo, madurando lentamente. El panorama varía mucho según el país. En algunos lugares ya se pueden encontrar brókers de criptomonedas e intercambios legales y con licencia; sin embargo, en Rusia todo sigue a nivel de discusiones.
En ausencia de protección normativa al elegir un bróker de criptomonedas, hay que guiarse por los mismos principios de verificación de la trayectoria real y la reputación consolidada. Además, conviene prestar atención a si el bróker de criptomonedas ha intentado adquirir experiencia legal en la mayor medida posible. Por ejemplo, si se ha registrado formalmente.
Sí. A pesar de las múltiples opciones de contacto por internet, las empresas decentes aún conservan números de teléfono. Y no se puede prescindir de una dirección legal de registro y de las direcciones físicas de las oficinas centrales.
También ocurre que aparentemente hay muchos contactos, pero todos son falsos o no pueden confirmar la fiabilidad de la empresa. La telefonía por ordenador permite hacerse con un número con el prefijo de cualquier país deseado por un precio asequible, y los contactos por internet se crean con facilidad y sencillez.
Lo más difícil de falsificar para los brókers estafadores es una dirección real. Le recomendamos que la verifique al menos a través de Google Maps. Es una señal inequívocamente mala si la dirección indicada por la empresa:
Este último término significa que el buscador, al consultar esa dirección, muestra decenas e incluso cientos de empresas supuestamente registradas exactamente en el mismo lugar. Todas ellas son poco fiables y se copian mutuamente coordenadas falsas convenientes. El servicio cartográfico ha tomado imágenes detalladas de las grandes ciudades, por lo que no es difícil ver qué edificio es y qué letreros hay en la fachada. Los centros de negocios también publican listas de sus arrendatarios actuales en sus sitios web oficiales.
Si se trata de campañas de marketing promocional, incluso las empresas más decentes las realizan periódicamente. Sin embargo, frases como "date prisa o perderás" y "aprovecha que la oportunidad se acaba" son claramente una mala señal. Los contadores regresivos que muestran visualmente a los usuarios la ventana de oportunidad reduciéndose ante sus ojos son una táctica de mal gusto, pero muy apreciada por los estafadores.
Todos los intentos de apresurar el depósito de dinero buscan impedir que la víctima potencial se detenga a pensar. Porque si la víctima hace una pausa, puede notar algo extraño y soltarse del anzuelo. Mientras que las prisas reducen la capacidad de pensamiento crítico, adormecen la vigilancia y ayudan a presionar al cliente hasta que realiza el depósito. Que es exactamente lo que buscan los estafadores.
¿Crees que el resultado de la verificación de la empresa no es concluyente? Actúa como con las setas dudosas: es más barato tirarlas que arriesgarse y enfrentarse a consecuencias negativas. Hay muchísimos brókers, siempre es posible elegir otro con características similares.
