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El comercio P2P de criptomonedas se ha convertido en una forma popular de intercambiar activos digitales, pero con ello también ha aumentado el número de esquemas fraudulentos. Comprender los tipos comunes de engaño y aplicar medidas de protección efectivas es fundamental para garantizar la seguridad de los fondos de los traders.
En este artículo analizaremos los principales riesgos y las modalidades más habituales de este tipo de fraude.
Los estafadores suelen utilizar recibos falsos o capturas de pantalla para simular una confirmación de pago. Pueden alegar que los fondos se han enviado a través de un escrow y que aparecerán en la cuenta solo después de que se liberen los criptoactivos. Los delincuentes confían en la credulidad y las prisas de los usuarios para obtener sus criptomonedas sin haber realizado el pago real.
Cómo protegerse: Es necesario verificar minuciosamente la recepción de los fondos en la cuenta antes de completar la transacción. No dejarse presionar ni apresurarse a liberar los activos. Ante cualquier sospecha, lo mejor es cancelar la operación y ponerse en contacto de inmediato con el servicio de asistencia de la plataforma.
Los delincuentes se hacen pasar por agentes de soporte técnico e insisten en la liberación urgente de los activos digitales con el pretexto de evitar que queden temporalmente indisponibles. Obtienen la información de contacto a través de anuncios publicitarios o conversaciones realizadas durante operaciones P2P.
Los estafadores pueden enviar mensajes engañosos que imitan la correspondencia oficial del exchange de criptomonedas para confundir al titular y persuadirlo de que transfiera la criptomoneda antes de recibir el reembolso en dinero fiduciario.
Medidas de precaución: Realizar transferencias de dinero únicamente con contrapartes verificadas dentro de la plataforma de trading. Tener en cuenta que la plataforma nunca solicitará realizar una operación P2P a través del correo electrónico. Verificar la autenticidad de los contactos mediante los canales legítimos de la plataforma. Al interactuar con los agentes de soporte, prestar atención a la imagen del perfil y al diseño de la ventana de chat. Implementar una contraseña o código de seguridad personal contra ataques fraudulentos en la configuración de la cuenta.
En este tipo de fraude, dos cómplices crean simultáneamente órdenes de compra dirigidas a un mismo vendedor. Ejercen presión para que este transfiera los tokens sin una verificación adecuada. La parte vendedora corre el riesgo de enviar los activos dos veces, recibiendo solo una compensación parcial o quedándose sin nada.
Ejemplo: El primer estafador inicia una operación por 2000 USDT y el segundo, por 3000 USDT. El segundo participante transfiere al vendedor 2000 USDT, mientras que el primero marca su orden como pagada. El vendedor envía la criptomoneda al primer estafador. Luego, el segundo participante paga otros 1000 USDT y exige el envío de los activos correspondientes a su orden, presentando como prueba la transferencia de los 2000 USDT de la operación inicial.
Cómo protegerse: Aceptar transferencias solo de usuarios verificados. Antes de completar la transacción, comprobar que el nombre del pagador coincida con el de su perfil en el exchange. Revisar cuidadosamente las confirmaciones de pago para evitar que los estafadores las reutilicen.
Los defraudadores se hacen pasar por participantes del comercio entre pares y contactan a posibles víctimas a través de aplicaciones externas de mensajería y plataformas sociales. Proporcionan información de cuentas bancarias y detalles de anuncios publicados en el exchange de criptomonedas.
Modalidades de engaño:
Medidas de precaución: Mantener toda la conversación exclusivamente dentro del chat oficial del exchange. Verificar que el nombre de la contraparte coincida con los datos verificados en la plataforma. Ignorar ofertas provenientes de fuentes no oficiales. Evitar cualquier operación fuera del sistema seguro del exchange.
Los delincuentes utilizan la función de devolución de pagos o cheques sin fondos para anular la transacción después de ejecutada la orden P2P. Los consumidores tienen la posibilidad de impugnar una transacción alegando que fue fraudulenta o errónea y solicitar una compensación. Los estafadores se aprovechan del desfase temporal y la incertidumbre asociados a los pagos mediante cheques.
Cómo protegerse: No apresurarse a confirmar la transacción hasta haber recibido efectivamente los fondos. Rechazar categóricamente el pago con cheques. No aceptar pagos de terceros debido al alto riesgo de devolución. Ante insistencias en pagar con cheque, presentar una apelación de inmediato, considerando esto como un indicio de posible fraude.
Los estafadores pueden convencer al comprador para que cancele la orden después de haber transferido los fondos, alegando fallos en el sistema. Cuando el comprador acepta cancelar, el vendedor elimina su oferta, privando así al cliente de cualquier posibilidad de recuperar su dinero.
Cómo protegerse: Bajo ninguna circunstancia cancele la orden después de haber recibido el pago. Ante cualquier problema técnico, inicie de inmediato el procedimiento de impugnación (disputa) para obtener asistencia por parte del equipo de soporte técnico de la plataforma.
Los delincuentes envían mensajes de texto que simulan ser notificaciones del banco o de la cartera de criptomonedas informando sobre un pago recibido. Estos mensajes pueden parecer muy convincentes, ya que imitan el estilo y el formato de las notificaciones bancarias auténticas.
Cómo protegerse: Antes de transferir las monedas digitales, es necesario verificar que los fondos se hayan acreditado realmente en la cuenta bancaria o en la cartera virtual. No confiar únicamente en la información del SMS. Ante la menor duda, contactar con el banco o el sistema de pago a través de los canales oficiales para confirmar la transacción.
Al utilizar pagos en efectivo, existe el riesgo de recibir billetes falsos o de enviar los criptoactivos sin obtener el pago. Los exchanges no pueden verificar este tipo de transacciones debido a la falta de pruebas fehacientes. Esto crea un entorno favorable para los estafadores, quienes pueden huir fácilmente después de recibir la criptomoneda.
Cómo protegerse: Siempre que sea posible, evitar las transacciones con pago en efectivo. Si es necesario realizar dicha operación, reunirse en lugares públicos seguros y utilizar dispositivos para comprobar la autenticidad de los billetes. Recordar que los riesgos son elevados y que no será posible impugnar la transacción en caso de fraude.
Esto es lo que se debe tener en cuenta:
Los fraudes en el ámbito de las transacciones entre pares con activos digitales adquieren formas cada vez más sofisticadas. Sin embargo, seguir los protocolos de seguridad permitirá proteger el capital de los ataques de personas malintencionadas.
Los principios básicos de protección incluyen: rechazar operaciones con contrapartes no verificadas, verificar escrupulosamente la recepción del dinero antes de enviar las criptomonedas, y no ceder ante presiones o amenazas. La vigilancia y el conocimiento de los distintos tipos de fraude son las principales herramientas de protección en el mundo del comercio P2P de criptomonedas. Actualizar periódicamente los conocimientos sobre los nuevos esquemas de engaño y seguir las recomendaciones de la plataforma permitirán minimizar los riesgos y mantener los activos a salvo.
